Эмне үчүн ар бир Бизнес ээси бир Cash Flow талдоо керек
Накталай акча агымы олуттуу жана сиздин бизнестин акча кыймылы болуп саналат; ал бизнес жөндөмдүүлүгүн аныктоо нак акчанын келип түшүүсүнүн жана акчалай агылып айланышы керек. Акча каражаттардын кыймылы начар башкаруу 82% себеби бизнес үзгүлтүктөр , АКШнын банк Jessie Хаген тарабынан аткарылган изилдөөнүн жыйынтыктары боюнча, ал акча каражаттарынын туура мониторинг жүргүзүү маанилүү.
Акча агымынын анализин Бизнес нак акчанын келип түшүүсүнүн жана агылып айлануусунда изилдөө болуп саналат, аны сактоо максатында тийиштүү акча агымдарын Сиздин бизнес үчүн, жана камсыз кылуу үчүн акча агымдарын башкаруу үчүн негиз .
Cash Flow талдоо кандайча жүргүзүлөт?
Акча агымынын анализин жасоо сыяктуу акча агымдарын таасир сиздин бизнестин компоненттерин, изилдеп чыгуу кирет дебитордук , тактоо, кредитордук жана кредиттик шарттары. Бул өзүнчө курамдык бир акча агымынын анализин жасоо менен, сиз дагы жонокой аныктай аласыз накталай акча менен болгон көйгөйлөрүн жана акча агымдарын жакшыртуу жолдорун издөө.
бир жактан акча агымдарын анализин үчүн тез жана жеңил жол менен байланыштуу ар бир айдын аягында боюнча сатуунун чогуу алгандагы жалпы төлөнбөгөн сатып салыштыруу. жалпы төлөнбөгөн сатып сатуунун жалпы улам көбүрөөк болсо, анда болочок акча агымынын маселесин көрсөтүлүп, кийинки айда ала көбүрөөк акча сарптоо керек.
Сиз да толук кыла албайт Сиздин бизнес үчүн акча бюджет .
Cash Flow талдоо мааниге ээ, мисалы,
Акча агымынын анализин жасоо үчүн өзгөчө маанилүү баштоо жаңы жабдууларын капиталдык чыгымдар, жогорку эмгек чыгымдарды, сатып алууларды жогорулатуу жерде бизнес же бизнести тез экспансиясына дуушар болуп, шаймандар, ошол эле учурда сатуу өсүп этабы жана нак акчанын келип түшүүсүнүн бар, ал эми ири акчалай агылып чыгууларды талап өстү (кара артта жакын Бизнес Start Up Акча 8 булактары жана бир чакан Бизнес насыя керек ).
акча каражаттардын кыймылы менен көз салып да, мисалы, көрктөндүрүүгө же куруу сыяктуу майрамдык эсеге же аба-ырайы-каранды иштеген, алардын бизнесинин баарынан да соода кылып сезондук бизнес үчүн өтө маанилүү болуп саналат.
Чечүү Cash Flow маселелер
Кээде акча агымы маселелер жарды бухгалтердик иш-аракеттердин натыйжасы болуп саналат.
Көптөр өзүн-өзү иш менен подрядчыларга күнгө чейин өздөрүнүн китептерин сактоо үчүн күн сайын ишкердик иш менен алек болуп саналат жана төлөмдөрдү жана эсеп төлөө жана / же артта жакын кардарлардан төлөм чогултуу . Көпчүлүк бизнес үчүн ачык чара колдонуу бухгалтердик программалык (эсеп пайда болот, төлөмдөрдү төлөп, жана акча агымы арыздарды жана дебитордук отчетторду түзүү). Дагы бир чечим бухгалтер жумушка алуу болуп эсептелет.
акча каражаттардын кыймылы маселе убактылуу болсо көптөгөн чакан ишкерлер, кредит же убактылуу кредиттердин сызыктарды колдонушат.
Мисал Cash Flow Отчет
Simple жылдык, чейрек сайын жана ай сайын акча агымы отчет / бюджеттер учурдагы жана болочок накталай акча менен болгон көйгөйлөрүн көрсөтө алышат. бир ойдон чыгарылган жашылдандыруу бизнес үчүн төмөнкү акча каражаттарынын агымы отчетуна көрүнүп тургандай, киреше жок сезондук тамчы терс акча агымынын алып келиши мүмкүн:
| 2011-жылдын | 2012-жылдын | 2013-жылдын | 2014-жылдын | |
| акча каражаттарынын агымы | ||||
| доктурлар Services | $ 40,000 | $ 42,000 | $ 41,000 | $ 43,000 |
| багбанчылык Services | $ 20,000 | $ 21,000 | $ 23.500 | $ 23,000 |
| Терезе тазалоо кызматы | $ 15,000 | $ 17,500 | $ 18,000 | $ 18,000 |
| Бардык акча каражаттарынын агымы | $ 75,000 | $ 80.500 | $ 82.500 | $ 84000 |
| Cash чыгымдар | ||||
| Айлык | $ 37,000 | $ 39,000 | $ 40,000 | $ 41,000 |
| Капиталдык чыгымдар (техника сатып алуулар) | $ 5,000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| Техникалык тейлөө жана ремонттоо | $ 2400 | $ 2,000 | $ 2900 | $ 2,000 |
| рекламалоо | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| камсыздандыруу | $ 1500 | $ 1600 | $ 1600 | $ 1700 |
| Бардык Cash чыгымдар | $ 46,400 | $ 43.900 | $ 45.100 | $ 45,500 |
| Таза Cash Flow | $ 28600 | $ 36.600 | $ 37,400 | $ 38.500 |
| Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | |
| акча каражаттарынын агымы | ||||
| доктурлар Services | $ 1,000 | $ 19,000 | $ 22,000 | $ 7,000 |
| багбанчылык Services | $ 500 | $ 8,000 | $ 8,500 | $ 1500 |
| Терезе тазалоо кызматы | $ 0 | $ 8,500 | $ 11,000 | $ 1,000 |
| Бардык акча каражаттарынын агымы | $ 1500 | $ 35,500 | $ 41500 | $ 9.500 |
| Cash чыгымдар | ||||
| Айлык | $ 700 | $ 17,000 | $ 18,000 | $ 4000 |
| Капиталдык чыгымдар (техника сатып алуулар) | $ 0 | $ 1,000 | $ 300 | $ 500 |
| Техникалык тейлөө жана ремонттоо | $ 1,000 | $ 500 | $ 200 | $ 500 |
| рекламалоо | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| камсыздандыруу | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| Бардык Cash чыгымдар | $ 2,000 | $ 18.600 | $ 18.500 | $ 5,000 |
| Таза Cash Flow | - $ 500 | $ 16.900 | $ 23,000 | $ 4,500 |
Ошондой эле белгилүү болгондой: Cash агымы божомолдоо, акча каражаттарынын агымы болжолдоо .
Мисалы: бир акча агымынын анализин жасоо дебитордук турган кардарларга жай төлөөчүлөр көрсөтөт.