Сиз эмне Акча адалдоого каршы мыйзамдарына жөнүндө эмнени билишим керек?
Акча адалдоого каршы деген эмне?
Жөнөкөй сөз менен айтканда, арам акчаны адалдоо акча реалдуу булагын жашыруу үчүн бүтүмдөр, ошондой эле иш-чаралар болот.
Көп учурларда, "мыйзамсыз ишкердүүлүк" (IRS деп атайт эле) кир акча табууга аракет кылып жатат (мисалы, дары келишим бул мыйзамсыз иш-аракеттерге, тартып, мисалы) мыйзамдуу карап - таза, башкача айтканда. Ошондуктан акчаны "адалдоо" деп айтылат.
Бизнес тышкы акчаны адалдоого каршы эл аралык маселе экенин белгиледи.
Аздыр-көптүр баары, аны аткаруу менен салык Читы жана алимент ичүүдөн, бузуку саясатчылар жана наркокартелдин From.
Кантип акча алуу, адалданып барбы?
акча адалдоого принцип акчанын булагын ачып эле каржы системасына накталай алууга болот. анын кимдир бирөө мыйзамсыз келишим накталай бар дейли. адам келип, ал жерде акча ачып туруп, каржы системасына алат үчүн нак акча менен төлөөгө аракет кылган.
арам акчаны адалдоо үчүн үч баскычтуу кантип акча адалдоо адатта иштейт. Биринчи этапта (жайгаштыруу)-жылы, "кир" акча, адатта, кичинекей депозиттер, каржы системасы киргизилди.
Экинчи этапта (катмарлануу) жылы, акча таратылып же чачырап турат. Ал эми үчүнчү этапта (бириктирүү), ал акча экономикага кайрадан киргизилген жана ал үйлөрдү, же бизнес сыяктуу чоң-на-ден сатып үчүн колдонулат.
Эмне үчүн акча Кылмыш жуулушу?
Бул айдан ачык болушу мүмкүн, ал эми акча адалдоого каршы бир нече себептер менен кылмыш иш болуп саналат.
IRS бул киреше салык эмес, биринчи кезекте, анткени, бул арам жол менен чогулткан дүнүйөсү көзөмөлдөө менен федералдык агенттиги тапшырмасы болуп саналат. Ал тургай, мыйзамсыз пайда ал Capone 1930-жылы табылган, ал салык төлөөдөн качкан соттолгон кезиндегидей эле салык салынат.
Ал тургай, качуу салыктык караганда олуттуу, АКШнын казына мындай дейт:
Акча адалдоого каршы олуттуу негизги кылмыш бузуулардын бир тобун уюштуруп, акыр аягында каржы системасынын аброюна шек келтирет.
Эмес, бул кылмыш дегенде банги заттын ташылышы жана терроризм болуп саналат, ал АКШ өкмөтү жана башка өкмөт акча шакардай боюнча кыйын болуп калышы үчүн зарыл.
Акча адалдоо боюнча кандай мыйзам?
Эки АКШ мыйзамдар акча адалдоого каршы иш-чараларды кулатуу аракеттери түздөн-түз байланышы бар. Банк 1970-жылдын Жашыруун Act бүтүмдөрдүн айрым түрлөрүн билдирүү үчүн банктар жана банктык эмес мекемелер боюнча талаптарды камтыган, ошондой эле чоң акча бүтүмдөрдү.
1986-жылы Конгресс бир федералдык кылмыш изин акча табат Control Актыны акчаларды өттү. Бул акча каражаттарын, же аларды көзөмөлдөп ээ каражаттар каржылык бүтүмдөрү (абдан жалпысынан аныкталат) жашырууга аракет, келип байланыштуу өзгөчө кылмыш иштерин тыюу салат. Бул мыйзам эч кандай минималдуу бүтүм суммасы бузууларга кылмыш болот.
More акыркы мыйзамдар негизинен банктын кардарлары аныктоо үчүн катуу ченемдерге жана талаптарга ылайык банктар үчүн кабыл алынды.
Эмне АКШ тышкары каржылык бүтүмдөрү жөнүндө?
Акча шакардай көбүнчө чет эсептер менен иштөө (АКШ тышкары банк эсептери) чет акча жашыруу үчүн бул аракетин жокко үчүн, чет каражаттары менен ким сындап, аларды отчет үчүн керек. тийиштүү мыйзам FATCA (тышкы эсеби салык Act) деп аталат. Бул мыйзам төмөнкү салык берүүнүн абалы жараша орнотуу менен, чет элдик ири каражаттардын отчет талап кылат. Сиздин чет элдик каражаттар аз астында болсо, анда суроо-жылы салык жыл үчүн отчет берүүгө жок.
Мен Акча адалдоого каршы мыйзамдарына ылайык үчүн эмне кылышым керек?
Сиздин бизнес банк эмес болсо да, сиз акчаны адалдоо схемасында курмандыгы болушу мүмкүн.
Сиздин бизнес ири бүтүм өлчөмдө болушу мүмкүн болсо (жабдуулар сатуу же кыймылсыз мүлк менен болгон бүтүмдөрдүн-жылдан тартып), же бир иш кылсак, накталай акча менен иш көп (мисалы, ресторан), акча сиздин бизнеске кирип келе кайда экенин эстен чыгарбашы керек. Бул принцип, банк тармагында, "кардарлардын" деп аталат.
Атап айтканда, Кыргыз Республикасынын мыйзам сындап 10000 $ ашкан чоң акча бүтүмдөрдү отчет талап кылат. Сиз бул бүтүмдөрдү кабарлаш үчүн пайдалануу керек белгилүү бир түрү бар - Form 8300. Note бул каржы системасы аркылуу жеткис болуп акча бүтүм болуп саналат.